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3.15 投资者保护课堂

作者:亿濠扑克app 化工日期:2020年3月15日 16:52

股票市场交易价格往往一日数十变,价涨即获利,价跌即亏损,有时连涨数日获利丰厚,有 时连跌数日损失惨重。股票市场上的机遇和风险总是同时存在、 同时发展、同时减退的,投资者 在期望获取高额收益的同时,必然要承担相应的风险。下面,我们就一起来了解一下股票投资都面临哪些风险,做到知己知彼, 百战不殆。

一、投资者投资金融市场时应注意哪些事项?

答:投资者投资金融市场时,应务必了解以下事项:

(一)充分知晓金融市场法规知识投资者投资金融市场时,应充分知晓并遵守国家有关法律法规、监管政策、业务规则及证券公司的业务制度和业务流程。如新版《证券法》的学习。

(二)审慎选择合法的证券公司及其分支机构 当投资者进行证券投资时,请与合法的证券公司签订客户账户开户协议以及证券交易委托代理协议,有关合法证券公司和证券从业人员的信息可通过中国证券业协会网站 (www.sac.net.cn) 查询。

(三)选择适当的投资品种与熟悉的委托方式 证券市场提供了多种投资交易品种,其投资特点和交易规则 也不尽相同,投资者应充分了解自己的风险承受能力,选择与自己风险承受能力相匹配的证券交易品种进行投资。在投资之前, 投资者务必详细了解该证券品种 的特点、潜在风险和交易规则。 通常证券公司为投资者提供的委托交易方式有柜台委托、自助委托、电话委托、网上委托和手机委托等,投资者应详细了解各委托交易方式的具体操作步骤,尽量选择自己相对熟悉的委托方式。同时,建议投资者开通两种以上委托方式。

(四)审慎授权代理人,切勿全权委托投资者在选择代理人时,应充分了解,审慎授权。代理人在代理权限内以投资者的名义进行 的行为即视为投资者自己的行为,代理人向投资者负责,而投 资者将对代理人在代理权限内的 代理行为承担一切责任和后果。 为保护自身合法权益,建议投资者除依法开展的客户资产管理业 务外,不要与任何机构或个人签订全权委托投资协议,或将账户全权委托证券公司工作人员 操作,否则由此引发的一切后果 将由投资者本人自行承担。在参 与依法开展的客户资产管理业务时,请投资者务必详细了解客户 资产管理业务的法律法规和业务 规则,核实所参与的资产管理产品的合法性。

(五)严 格 遵 守 账 户 实 名 制 规 定,妥善保管身份信息、账户信息和账户密码。 投资者开立证券账户时,应出示本人有效身份证明文件,使用实名,保证开户资料信息真实、准确、完整、有效,保证资金来源合法,自行设置账户密码并妥 善保管身份信息、账户信息和账户密码等,不得将相关信息告知或提供给他人使用(包括证券公司工作人员),由于投资者管理 不当或使用不当造成的后果和损失,由投资者自行承担。特别提醒,当投资者的个人身份信息发生变更时,应及时与所委托的证券公司联系进行变更。

(六)了解证券市场的风险。市场行情不可能只涨不跌, 高投资收益的同时必然伴随着高 投资风险,投资者应当在开户前对自身的经济承受能力和心理承受能力做出客观判断,对于自己 投资证券市场的资金数额和资金来源作出谨慎决定。当投资者准备用自己的养老钱、看病钱、子 女教育资金甚至是自住房屋抵押 贷款或其他借款投资股市之前, 一定要充分知晓“ 股市有风险,入市须谨慎”,“ 投资股市,买者自负”。

二、什么是非法证券活动?

答:非法证券活动是指违反 《证券法》等法律法规的规定, 未经有权机关批准,擅自公开发行证券、设立证券交易场所或者证券公司,或者从事证券经纪、 证券承销、证券投资咨询等证券 业务的行为。主要分为非法发行 证券、非法设立证券交易场所或者证券公司和非法经营证券业务等。 非法证券活动多种多样,但最重要的特点是欺骗。不法分子 利用投资者渴望赚大钱、快钱, 甚至一夜暴富的心理,谎称自己有内幕信息,可以提供大牛股等 手段骗取投资者高额的信息费、会员费。更有甚者,不法分子开设证券黑市、设立原始股骗局等来诈骗钱财。不法分子的行为, 大多构成欺诈,严重的甚至触犯 刑法,构成犯罪。

三、如何识别非法证券活动, 防范投资风险?

答:非法证券活动是一种典型的涉众型违法犯罪活动,严重干扰正常的经济金融秩序,破坏社会和谐稳定。不法分子往往使 用虚假身份和虚假信息,通过夸大宣传、承诺收益等手段,以各 种形式作掩护,引诱投资者上当受骗。不法分子骗取投资者钱财后,往往立即挥霍一空,或者逃之夭夭,投资者损失难以追回。 投资者要提高对非法证券活 动的防范意识,学会识别。识别 非法证券活动,可以从以下四个方面来判断:

一看业务资质。证券行业是特许经营行业,开展证券业务需要经中国证监会批准,取得相应 业务资格。投资者可登陆中国证监会及各派出机构网站 (www.csrc.gov.cn)行 政 许 可 栏目查询有关信息,或致电证监会12386 热线查询。如果想要 知道一家公司或人员是否具备证券期货业务资格,可以登录中国 证监会网站或中国证券业协会 (www.sac.net.cn)网站进行查询。另外,全国中小企业股份转让系统有限责任公司也是经国务院批准的全国性证券交易场所,投资者可以登录其网站 (www.neeq.com)查询具有主办券商业务资格的证券公司和挂牌公司有关信息。

二看营销方式。开展证券业务活动,要遵守证券法律法规有关投资者适当性管理的要求,合法的证券经营机构在进行业务宣传推介时,一般会采用谨慎用语,不会夸大宣传、虚假宣传,同时还会按要求充分揭示业务风险。 不法分子利用投资者“ 一夜暴富”的心理,多采用吸引眼球的 宣传用语,往往自称“ 老师”、“ 操盘手”、“ 股神”,以“ 推荐黑马”、“ 跟庄操作”、“ 提供内幕信息”、“ 保证上市”、“ 稳赚不赔”、“ 对接私募”等说法吸引投资者。证券投资风险与收益对等并存,绝不可能稳赚不赔。

三看汇款账号。一般来说, 非法证券活动的目的是为了骗取 投资者钱财。为达此目的,不法分子往往采取“ 打折”、“ 优惠”、“ 套餐”等方式,频繁催促投资者将资金尽快打入所谓财务经理的个人账户。凡是收款账户为个 人账户或与所称机构名称不符的,需要十分留神。

四看互联网网址。非法证券期货网站的网址往往由字母和数字构成,或在合法机构网址基础 上变换或增加字母数字,投资者可通过中国证监会或相关行业协会网站查询合法经营机构网址, 或向证监会12386 热线求证网站的真实性。

小贴士: 股市投资中,风险与收益并存,我们要在充分了解各种风险的基础上,正确看待风险与收益之间的关系。一般而言,风险较大的证券,其要求的收益率相对较高;反之,收益率较低的投资对象,风险相对较小。但是,绝不能盲目地认为风险越大,收益就一定越高。我们还要擦亮双眼, 防止不法分子利用大家渴望赚大 钱的心理,骗取我们的钱财。

所属类别: 投资者权益保护教育

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